Se sei un commerciante, in particolare qualcuno che vende prodotti online, è altamente probabile che le tue attività siano esposte a frodi con carte di credito. Per molte aziende, le frodi con carta di credito sono un costo che esse generano nel fare affari e possono persino giustificarle in termini di prezzi dei prodotti? simile a come un';azienda può contabilizzare debiti inesigibili. Nel Regno Unito, ad esempio, le statistiche pubblicate dal governo rivelano che le frodi con carta di credito sono passate da 83,3 milioni di anni fa a 504,8 milioni prima dell';introduzione del sistema di chip e pin. Chip e pin è un sistema in cui viene assegnato un numero a ciascuna carta di credito, il che significa che un ladro deve fare di più che falsificare una firma per completare un acquisto con la carta di credito di qualcun altro. Si è detto che questo ha ridotto le frodi del 13% dalla sua introduzione.
Frode con carta di credito - 11 suggerimenti intelligenti per evitare e proteggersi | HINDI
Con così tanti diversi tipi di frodi con carta di credito, è importante avere una strategia per affrontare ognuno di essi. Questo articolo offre una panoramica dei metodi di prevenzione per le ben note tecniche di commettere frodi con carte di credito.
Carta non presente frode
Le frodi CNP sono tra le categorie di frodi in più rapida ascesa. La ragione principale di ciò è che sta diventando molto più difficile commettere frodi di persona, specialmente con l';introduzione di chip e pin. Man mano che aumentano le frodi su carta di credito online, ci sono alcune misure che tutti i commercianti possono adottare per garantire che i loro costi associati all';esposizione a frodi con carte di credito online possano essere ridotte.
? Chiama i clienti per confermare gli ordini. Sebbene questo sia anche un centro di costo, potrebbe essere usato come una tecnica quando la transazione appare un po ';fuori dall';ordinario
? Prestare attenzione alle transazioni in cui l';indirizzo di consegna e l';indirizzo del titolare della carta sono diversi
? Il controllo di AVS o CSC non elimina completamente tutti i rischi associati alle transazioni, ma rimuove la possibilità di frode basata unicamente sull';acquisizione di dettagli di / c senza avere la carta di credito di persona.
Carta presente frode
Card Present Fraud è diventato sempre più difficile da commettere e, di conseguenza, non è più associato alla criminalità dei colletti bianchi, come spesso accade nelle frodi CNP. Nonostante ciò, le frodi con le carte intestate o con la carta straccia possono ancora rappresentare un problema che i commercianti al dettaglio devono ancora affrontare. Seguire determinati protocolli può aiutare a limitare le possibilità che tu ne venga colpito, e assicurare che la tua attività venga rimborsata seguendo le procedure corrette.
? Chiedi ai tuoi dipendenti di cercare persone che potrebbero apparire a disagio. Non dovrebbero quindi confrontarsi basandosi solo su questo, ma dovrebbero certamente essere discretamente vigili quando lo fanno.
? Controllare che il numero della carta in rilievo corrisponda al numero della carta sulla ricevuta. Prestare particolare attenzione alle ultime 4 cifre se questo deve essere fatto in modo discreto e tempestivo. Se sono diversi, allora è importante agire. In situazioni come questa è probabile che sia avvenuta la schiumatura.
Infine, gli ordini di grandi dimensioni dai paesi esteri con indirizzo di fatturazione negli Stati Uniti sono quasi sempre frodi, quindi è meglio che questi clienti paghino tramite Western Union o tramite bonifico bancario. Molte volte i truffatori ordinano un grosso ordine usando una carta di credito rubata e quando hai scoperto che la carta è stata rubata hai già spedito l';ordine.