Una delle risoluzioni di Capodanno più popolari è organizzarsi. Eppure, pochi giorni dopo che le risoluzioni sono state prese, molte persone decidono di passare a qualcos';altro. Per molte persone, organizzarsi è come fare una doccia fredda, nel senso che è meglio farlo solo quando è necessario. Ma avere i tuoi documenti bancari e altri strumenti finanziari in ordine non deve essere torturato.
Il motivo migliore per ottenere i documenti bancari e altri dati finanziari in ordine è perché è necessario sapere quali sono le informazioni su tali documenti al fine di avere il senso migliore di dove si è finanziariamente. Dal bilanciamento del libretto degli assegni al controllo dei conti del mercato monetario, le informazioni e l';organizzazione sono le chiavi del successo.
Organizza i tuoi documenti bancari
Se è passato un po ';di tempo dall';ultima volta che hai organizzato i tuoi dati finanziari, fai un respiro profondo e dì a te stesso che lo farai e poi concediti una buona quantità di tempo per farlo. Non cercare di fare tutto in un giorno, perché spesso porta a errori e frustrazione. Se necessario, concediti un mese intero per completare l';attività. Assicurati di dedicare abbastanza tempo durante ogni settimana di quel mese per fare un po ';di lavoro su di esso.
Quando arriva il momento di raccogliere i tuoi documenti, usa questo elenco come guida per aiutarti a iniziare.
Raccogliere dichiarazioni e altre informazioni importanti relative ai conti di controllo e di risparmio dovrebbe essere il tuo primo compito.
Il prossimo passo è trovare tutte le informazioni sui tuoi conti pensionistici. Ciò potrebbe includere dichiarazioni IRA, Roth IRA e 401 (k). Mentre svolgi questa attività, puoi anche trovare e organizzare i tuoi conti non pensionistici. Questi sono i vari documenti che riguardano altri tipi di investimenti che potresti avere. Ciò potrebbe includere cose come fondi del mercato monetario, CD, conti del mercato monetario, ecc.
Un altro compito particolarmente utile da fare durante l';organizzazione dei documenti bancari è quello di individuare tutti i documenti di prestito. Questi includerebbero carte di ipoteca, documenti di prestito auto, ecc.
Le dichiarazioni dei redditi e le informazioni relative ai pagamenti delle tasse dovrebbero essere localizzate e conservate in un luogo sicuro.
La quantità di tempo che si conservano i documenti dipende da voi, ma ci sono alcune linee guida per questo.
Gli estratti conto bancari mensili devono essere conservati per un anno. Se ricevi una dichiarazione annuale che riepiloga il tuo account, puoi scartare i rendiconti mensili una volta ricevuto.
Le dichiarazioni dei redditi dovrebbero essere conservate per almeno sette anni. L';IRS può controllarti fino a sette anni dopo la presentazione di un reso. Come minimo, dovresti tenere le dichiarazioni dei redditi statali e federali e tutta la documentazione di supporto per quel lasso di tempo, ma non c';è nulla di sbagliato nel mantenerle più a lungo se lo desideri.
I documenti ipotecari dovrebbero essere conservati per la durata del prestito e più a lungo in alcuni casi. Documenti relativi a prestiti auto, prestiti per le imbarcazioni e prestiti personali dovrebbero essere conservati per la durata del prestito più un anno.