Man mano che gestisci il tuo portafoglio, diversi fattori influenzeranno le sue prestazioni. L';economia, ad esempio, può salire o scendere e far salire o scendere il valore delle vostre aziende. Forse hai seguito alcuni consigli di un amico su un :non posso perdere: azioni e alla fine hai perso. Forse sei investito in valuta straniera e quella valuta si sta muovendo come un ottovolante. In ogni caso, è necessario monitorare costantemente le prestazioni del proprio portafoglio in modo da poter reagire in caso di problemi.
Come misurare le prestazioni dei dipendenti
Monitora l';economia
Monitorare l';economia generale è complesso e raggiungere una conclusione confidente sulla quale si può agire può essere difficile. Tuttavia, ci sono molte informazioni disponibili per te e le tue capacità in quest';area aumenteranno col passare del tempo, quindi non lasciare che la complessità dell';analisi economica ti impedisca di provarlo!
Monitora il settore
Oltre a monitorare l';economia, vorrai anche monitorare le industrie in cui sei investito. Sfortunatamente non esiste necessariamente una stanza di compensazione di informazioni per ogni settore, quindi devi essere un po ';intraprendente da solo per raccogliere informazioni sul settore.
Dove trovi le informazioni del settore? Questo dipende dall';industria. Se davvero preferisci mantenere solo pochi settori, come fanno alcuni investitori, potresti prendere in considerazione l';iscrizione a un giornale di settore per aiutarti a capire meglio quel settore. Alcune industrie hanno una propria associazione e potresti essere in grado di unirti come membro associato. A volte è solo questione di trovare i principali attori in un settore e osservare ciò che fanno e adeguare il tuo portafoglio di conseguenza.
Monitorare i settori in cui sei investito può essere difficile se sei diversificato in diversi settori (che dovresti alla fine essere). Ma se inizi in uno o due settori e ti familiarizzi con uno o due indicatori chiave, puoi lentamente accumulare quello che sai di quel settore e introdurre altri indicatori e altri settori nella tua routine di ricerca settimanale senza problemi.
Monitora i mercati
Sebbene l';economia e i mercati siano strettamente legati (cioè quando l';economia sale, i mercati salgono, quando l';economia scende, i mercati scendono) vorrai comunque tenere d';occhio i mercati stessi.
Un ottimo posto da guardare è l';indice composito S & P 500, che è una collezione di titoli che rappresenta l';economia. È un grande indicatore dell';attuale salute del mercato azionario e della fiducia dei consumatori.
Alcuni investitori, ad esempio, seguono il pensiero contrarian e godono del successo acquistando quando altri stanno vendendo e vendendo quando altri stanno comprando. Come lo sanno? Quando le azioni e le società sono presenti sulle copertine delle riviste, quei prezzi aumentano, quindi diminuiscono. Se vedi titoli sulle copertine delle riviste, vendi.
Monitorati
Monitorare te stesso ti aiuterà a decidere se è necessario apportare modifiche nel modo in cui investi o in quello che investi. Ecco una lista di controllo da porsi quando vai a monitorare il tuo portafoglio:
un. Il portfolio corrisponde ancora ai tuoi sogni e ai tuoi obiettivi?
b. Le risorse sono ancora assegnate all';interno delle preferenze dell';utente, ma anche per consentire i movimenti di mercato previsti?
c. Avrai bisogno di prelevare contanti?
d Disponi di liquidità sufficiente per effettuare acquisti in caso di opportunità?
e. Il tuo :portafoglio generale: è cambiato, richiedendo un cambiamento nel tuo portafoglio di investimenti?
f. Dovresti assumerti più rischi o meno rischi?
g. La scadenza media a scadenza delle mie obbligazioni è appropriata?
h. Sono in scadenza obbligazioni?
io. Le mie azioni sono adeguatamente diversificate?
h. Le mie azioni si adattano in modo adeguato alla mia preferenza di rischio?