Se ti capita di essere una di quelle persone fortunate con più soldi da spendere o investire rispetto alla maggior parte, puoi fare bene a procurarti un consulente finanziario. Un consulente finanziario è una persona che aiuta le persone a investire i loro soldi per obiettivi a lungo e breve termine. Uno dei compiti principali di un consulente finanziario è determinare i clienti? obiettivi e tolleranza al rischio e quindi raccomandare investimenti adeguati.
Inutile dire che un consulente finanziario deve essere degno di fiducia e avere i tuoi migliori interessi a cuore, sopra ogni altra cosa. Dopotutto è (letteralmente) colui che controlla i cordoni della borsa in casa. Tuttavia, a parte le due qualità di cui sopra, ci sono molte altre considerazioni da prendere in considerazione durante la scelta di un consulente finanziario.
Come trovare un consulente finanziario affidabile
SCEGLIERE UN CONSULENTE FINANZIARIO: CONSIGLI PER MANTENERE IN MENTE
Impostazione 1.Goal? Mentre la maggior parte di noi ha un';idea generale di ciò che vogliamo spendere (una nuova casa, una nuova macchina, un';educazione universitaria per i bambini ecc.), Molti di noi potrebbero non arrivare a numeri difficili e calcolare quanto ? l';istruzione universitaria per i bambini? in realtà scende a Qui è dove arriva un buon consulente finanziario. È il tuo? Calcolatore umano ?, quello che effettivamente fa i calcoli e ti dice in cifre dure quanti soldi devi tenere da parte per varie attività.
2.Pianificazione? La pianificazione finanziaria è qualcosa che tutti dobbiamo fare ad un certo punto o l';altro, che ci piaccia o no. Può essere qualcosa di semplice o di qualcosa di complesso. Mentre la maggior parte di noi potrebbe essere in grado di gestire una semplice pianificazione finanziaria, un consulente finanziario sarebbe d';aiuto per la parte complessa. Questo è semplicemente perché, in quanto persona qualificata, avrebbe le conoscenze e l';esperienza per comprendere i nostri obiettivi finanziari e redigerli in un piano finanziario adeguato.
3. Aiuto professionale? Ammettiamolo - non è facile per noi capire gli investimenti, il risparmio fiscale e i numerosi altri schemi che vengono gettati in faccia grazie alla pubblicità. È piuttosto complesso, ed è qui che il consulente finanziario può aiutarci. Spiegando e analizzando i numerosi schemi a nostra disposizione, può aiutarci a fare scelte migliori e più informate.
4. Attenzione personale? Ognuno ha esigenze e obiettivi finanziari unici e, quindi, tutti hanno bisogno di un proprio consulente finanziario, che in realtà può prendersi del tempo per studiare e decifrare i diversi schemi che si adattano ai propri piani di investimento..
La scelta di un consulente finanziario è un processo laborioso. È importante per noi avere una certa conoscenza di come le cose funzionano finanziariamente, in quanto ciò ci aiuterà a decidere. Altrettanto importante è? Guardarsi intorno? ? controlla con i professionisti vicino a noi come un avvocato o un direttore di banca, soci in affari o anche altri membri della famiglia. Intervistare potenziali candidati faccia a faccia, valutare il loro potenziale sarebbe una buona idea? dopotutto raccoglierai i benefici del tuo duro lavoro nelle fasi iniziali per sempre.