Ogni azienda prende decisioni e le ripercussioni di tali decisioni hanno dei rischi. Non riuscendo a gestire i rischi che la tua attività assume a livelli accettabili può portare all';intero fallimento della tua attività. Se la tua azienda non sta andando molto bene e sembra che non funzioni (9 imprese su 10 falliscono nei loro primi due anni), allora vuoi che fallisca il più aggraziato possibile.
1. Avere un piano di emergenza
Se la tua attività sta per affondare, assicurati di non affondare con la nave! Se possibile, quando crei la tua attività assicurati che sia incorporata e che tu abbia uno stato di responsabilità limitata piuttosto che una responsabilità illimitata. Responsabilità limitata significa che se la tua azienda si blocca viene trattata come un';entità legale separata - i tuoi effetti personali, la tua casa, ecc. Non saranno soggetti a essere reclamati e venduti per dare agli investitori i soldi che hanno perso.
Nozioni di base sulla gestione del rischio: che cosa è esattamente?
2. Avere un piano B
Se la tua attività sembra stia vacillando, dovresti sempre avere un piano B. Potresti prendere in prestito più denaro, aumentare i prezzi, licenziare il personale o trovare fornitori più economici. In realtà, tuttavia, la maggior parte delle aziende sceglie di diversificare dove concentrare i propri sforzi. Ad esempio, invece di promuovere il corso di base del computer per gli anziani, potresti ampliare la creazione di corsi per bambini. Oppure potresti cambiare il modo in cui distribuisci il tuo prodotto o servizio - invece di insegnare ai bambini della scuola materna in una classe potresti produrre un CD-ROM educativo e venderlo online.
3. Uscire dalle vendite aziendali
Le persone sono attratte dai negozi che stanno uscendo dalle vendite aziendali nella speranza di trovare articoli ridicolmente sottotestati. Se lo pianifichi bene, il tuo ultimo giorno di lavoro potrebbe non essere così male. Assicurati solo che tutti sappiano che stai chiudendo per davvero, ma continua a stimare tutto sempre così leggermente al di sopra dei costi. Il tuo obiettivo non dovrebbe essere quello di assicurarti che il tuo negozio sia completamente vuoto ma che tu perdi meno soldi possibile.
4. Vendere la tua attività
Anche se vorrai fornire a chiunque hai intenzione di vendere la tua attività con numeri precisi, non c';è nulla di disonesto nella vendita di un';attività in perdita. La tua concorrenza potrebbe semplicemente sfruttare l';opportunità di far ripartire la tua attività, allo stesso tempo, per assorbire la tua base clienti esistente. Come gestire il rischio Nella mia esperienza, la maggior parte delle domande poste da investitori inesperti si concentra sulla ricerca del prossimo hot stock o del miglior sistema di trading per il trading di azioni, forex o materie prime. Stanno tutti sperando di catturare alcuni grandi vincitori semplicemente raschiando internet per alcuni suggerimenti caldi. Oppure, pensano che ci possa essere un sistema di trading caldo là fuori che li renderà un milionario in pochissimo tempo. Oppure, se sono focalizzati sul trading a breve termine, sperano di apprendere che un sistema di trading che darà loro il 90% dei vincitori e profitti mese dopo mese.
Pertanto, l';industria finanziaria continua a predare questi atteggiamenti con innumerevoli libri e sistemi di trading. Le case di brokeraggio vogliono che tu apra un conto in modo che possano venderti le ultime e migliori idee nel mercato azionario, mentre riempiono i loro conti con le tue commissioni. Gli intermediari di sconto ti venderanno con l';idea che puoi realizzare grandi profitti solo utilizzando le loro piattaforme di trading e utilizzando un paio di indicatori tecnici.
E, naturalmente, la più grande frode è esercitata da gestori di denaro professionisti, che promettono profitti consistenti a investitori inconsapevoli. Abbiamo appena realizzato la più grande truffa di tutti, con un potenziale schema di Ponzi da $ 50 miliardi gestito da un ex money manager Bernie Madoff.
Poiché era famoso a Wall Street, Madoff era in grado di convincere centinaia di investitori che poteva essere redditizio ogni mese. Per tutto il tempo, stava semplicemente sollecitando nuovi soldi per pagare gli investitori originali e più vecchi. Ci sono stati un sacco di esempi come questo, ma la truffa di Madoff è chiaramente la più grande frode di tutti i tempi.
La linea di fondo è che non esiste il Santo Graal del commercio! Non esiste un unico metodo di negoziazione o sistema che genererà enormi rendimenti per chiunque, anno dopo anno. La storia viene raccontata con centinaia di esempi di leggende commerciali che l';hanno resa grande, poi distrutta e bruciata.
I migliori trader attraversano periodi di sottoperformance e accettano questo, perché sanno che, nel lungo periodo, i loro metodi di trading forniranno forti ritorni. Tuttavia, non si aspettano di guadagnare il 100% dei loro soldi ogni anno e non si aspettano di guadagnare ogni giorno, ogni settimana o persino ogni mese. Pochissimi sono capaci di tali ritorni, e quelli che sono, non condivideranno le loro strategie con il pubblico!
Anche gli operatori professionali non sono preoccupati di avere un sistema di trading corretto al 100% del tempo. Sanno che questo è impossibile. Tutto ciò di cui si preoccupano è trovare un EDGE che, nel tempo, sarà redditizio. D';altra parte, la maggior parte dei trader amatoriali sono preoccupati di essere GIUSTI in ogni momento, piuttosto che essere redditizi. Non sopportano il pensiero di avere un commercio in perdita. I trader professionisti sanno che le operazioni in perdita fanno parte del gioco.
Una cosa che tutti i migliori trader hanno in comune, tuttavia, è che sanno come gestire il rischio! Poiché sanno che i mercati possono attivarli in qualsiasi momento, sono più concentrati sulla gestione del rischio nei loro portafogli, piuttosto che su voci e uscite specifiche nei loro modelli di trading.
La maggior parte dei trader amatoriali non sembra andare oltre l';idea che la prima voce di trade, o stock selection, sia la NON la parte più importante di qualsiasi modello di trading. È quello che fai DOPO aver inserito uno scambio che è più importante. E ancora più importante di sapere quando uscire da una posizione sta imparando come gestire il tuo rischio.
Un concetto popolare nel mondo del trading è l';idea di ridurre al minimo il rischio dell';1% o del 2% del capitale netto del tuo conto in qualsiasi data operazione. Ad esempio, se hai $ 100.000 nel tuo account, rischi solo $ 1.000 o $ 2.000 su un determinato commercio. Se vuoi acquistare azioni XYZ a $ 20, e hai stabilito che uscirai dal trade se scende a $ 19, allora non scambierai più di 2.000 azioni.
Questo è un buon inizio, ma non è la fine della gestione del rischio. Puoi limitare il rischio all';1%, se preferisci, ma se non hai la disciplina per attenersi alle tue regole di trading, e prendi mestieri che non dovresti, perderai comunque e perderai rapidamente! Questo è solo un esempio di non controllo del rischio. Quello che segue è un elenco di cosa fare e cosa non fare quando si tratta di gestire il rischio.
1. Non esagerare nel commercio. Questo può significare rischiare troppo in qualsiasi posizione, o fare trading troppo, semplicemente per il brivido. Con questo in mente, una volta che hai sviluppato le regole di entrata e di uscita per il tuo sistema, STICK a loro! Non prendere scambi che non sono segnalati solo perché senti il bisogno di fare trading!
2. Non scambiare mercati altamente correlati allo stesso tempo, a meno che non si stia facendo una specie di commercio spread acquistando un mercato e mettendo in corto circuito l';altro. Fai attenzione anche ai mercati inversamente correlati. Ad esempio, se lo yen giapponese sta salendo mentre l';indice Nikkei sta calando, non comprare lo yen e abbreviare il Nikkei! Stai semplicemente raddoppiando la tua scommessa!
3. Non aggiungere posizioni quando i mercati diventano più volatili! Alcuni sistemi di trading sembrano sfruttare le tendenze a lungo termine e posizioneranno le piramidi per ottenere maggiori profitti. Solo il professionista esperto dovrebbe tentare di farlo, perché normalmente quando le tendenze sono in atto per un po ';, la volatilità tende ad aumentare.
4. Se la volatilità nella tua posizione di trading aumenta drasticamente, valuta la possibilità di uscire da una posizione.
5. Non iniziare a sperare che una posizione si trasformi in un grande vincitore. Devi controllare le tue emozioni alla porta quando entri nella tua stanza di trading. Non sposarti mai in una posizione. Se hai una strategia proficua, nel tempo sono molti gli scambi che porteranno quei profitti, non un grande vincitore.
6. Assolutamente, sai bene dove uscirai da una posizione PRIMA di entrare in una nuova operazione!
7. In modo assolutamente positivo, sai come tracciare le tue soste sulle tue posizioni!
8. Se stai avendo un brutto giorno di trading, settimana di trading o mese di trading, PRENDI UNA BREAK! Quando non ci prendiamo una pausa da molto tempo, il nostro giudizio commerciale può diventare offuscato e iniziamo a infrangere la regola n. 1. Una volta che ti trovi a infrangere quella regola, è tempo di allontanarti dal trading desk per un po ';.
9. Se sei in una serie di sconfitte e la tua equity è diminuita, riduci il rischio!
10. Infine, quando prendi dei profitti, prendili dal tuo conto di trading e diversifica i tuoi investimenti! Anche se potresti avere un portafoglio diversificato negoziato dal tuo sistema di trading, dovresti comunque investire in mercati completamente diversi, come immobili, obbligazioni, arte, materie prime o anche un';altra attività.
Una volta che hai appreso l';importanza della gestione del rischio, sarai un grande passo avanti verso il diventare un trader redditizio.
Copyright (c) 2009 Scott Cole