1. Acquista e mantieni? E non essere portato via dalle emozioni
La differenza tra il calo del 1987 e molti altri crolli del mercato è stata la rapida ripresa. Non ci è voluto neanche un anno. In confronto, quando il mercato ha perso l';86% del suo valore dal 1929 al 1932, ci sono voluti 12 anni per tornare al pareggio. E quando il mercato orso, iniziato nel 2000, ha tagliato il mercato a metà, ci sono voluti fino al 2003 prima dell';inizio della ripresa.
Se qualcuno potesse prevedere quando quei tempi davvero brutti inizierebbero e finissero con il tipo di accuratezza per battere la strategia di investimento buy-and-hold, sarebbe fantastico. Sfortunatamente, non ci sono prove che qualcuno possa farlo con regolarità.
Come prepararsi per la prossima recessione globale | L';economista
2. Ignorando le folle e andando nella direzione opposta
C';è una netta differenza tra prestare attenzione al mercato e lasciarsi prendere dal panico. Per gli investitori a lungo termine, l';acquisto di attività a prezzi scontati quando i mercati sono bassi e tutti in modalità panico ha senso, quindi quando ci sono settori e / o risorse che sembrano a buon mercato, è il momento di fare scorta.
Al contrario, fare un taglio lontano da beni e / o settori quando tutti sono in una frenesia di acquisto che surriscalda il mercato, ha un senso anche. Si chiama buy and hold, non :compra e dimentica: e le decisioni di acquisto dovrebbero includere un mix del tuo outlook sul mercato e le tue esigenze di portafoglio personale.
3. Se non riesci a vedere te stesso in possesso di qualcosa per 10 anni, probabilmente non dovresti comprarlo affatto!
Ora non fraintendermi. Non sto dicendo che non si dovrebbero acquistare beni come le opzioni che si mantengono per un po ';e poi vendere di nuovo, speriamo in un profitto. Questo è quello che faccio anch';io. Ma l';80-90% dei vostri soldi duramente guadagnati dovrebbero essere investiti saggiamente e su una base a lungo termine! Ed è qui che entrano in gioco i seguenti.
A meno che tu non sia un chiaroveggente con abilità di cronometraggio perfette, perderai di più vendendo quando i mercati scenderanno e rientreranno quando i mercati saliranno, invece di mantenere le tue risorse.
La ragione è di nuovo psicologica. Perché non puoi guardare nel futuro, non lo saprai con certezza quando i mercati andranno in grande stile. Quindi le probabilità che venderai nel tempo sono scarse. E quando i mercati alla fine risorgono, la maggior parte delle persone ha paura di uscire dall';incertezza se il declino è davvero finito. Così, quando avranno un po ';di coraggio per entrare di nuovo, avranno già perso un';intera parte del trend rialzista.
In media, i mercati orso si verificano una volta ogni 4 o 5 anni. Ma se osservi i periodi intermedi, vedrai che le azioni guadagnano nove volte su 10 durante quei periodi intermedi. Le probabilità di guadagnare denaro per periodi di 10 anni sono ancora migliori.
Quindi se non riesci a vedere te stesso possedere qualcosa abbastanza a lungo da far sì che le probabilità siano a tuo favore, non dovresti affatto comprare!
4. Non guardare indietro. Quindi tutto ciò che conta è ciò che accade
La performance passata non è indice né garanzia di futuri successi e profitti e una tabella azionaria è un quadro del movimento dei prezzi nel tempo. Quindi quello che vedi oggi è già successo. Quindi il futuro potrebbe non essere necessario, ricorda il passato.
Ora non sto dicendo che non si dovrebbe guardare ai grafici per analizzare quale potrebbe essere il probabile risultato in futuro. Anzi. Ma troppe persone cercano di rincorrere la performance passata. Ho visto solo troppe persone credere che solo perché un titolo da $ 20 è stato scambiato a $ 100 prima, vedrà di nuovo quel marchio. E così iniziano a fare trading senza alcun background e conoscenza fondamentali sulla compagnia che vogliono scambiare.
Dopo una forte recessione, dai un';occhiata a ciascuna società che consideri negoziare con i propri meriti. Molto spesso c';è una ragione per cui un';azienda che ha scambiato a $ 100 è ora ridotta a $ 20, ad esempio.
Fai sempre trading e investi in modo da sopravvivere e puoi scambiare e investire un altro giorno!
5. Non esiste un modo giusto
Impara e adotta un sistema che si adatta al tuo stile di trading e alla tua personalità usando un piano chiaro per i tuoi scambi perché senza le tue possibilità di trading proficuo sono profondamente limitati!
Ma ricorda sempre che non esiste l';unico sistema di trading a prova di sciocco che elimina ogni rischio! C';è il rischio di perdita in tutti gli scambi! Ogni strategia di investimento ha le sue insidie. Li conosca abbastanza bene da tenere d';occhio le volte in cui entrano in gioco, o ti metti in salvo sulla tua strategia nei peggiori momenti possibili. Nessuna strategia funziona se la giochi in quel modo.
Il trading non è scienza missilistica! Ma non c';è nemmeno una formula perfetta con cui puoi capire se hai ragione o torto quando entri in una professione. Si tratta di probabilità e di come la maggior parte degli operatori si comporta e reagisce a notizie ed eventi.
Ma trovare una strategia di investimento con cui si può vivere e attenersi ad essa è fondamentale! Ti permette di dormire la notte e ti permette di stare tranquillo quando il mercato si sta dirigendo verso una brutta giornata!
Come si può beneficiare di una recessione.
Prima di tutto, trovando e attenendosi a una strategia di investimento che si adatta alla tua personalità come ho detto prima. Ma un buon modo per beneficiare di una recessione è la media dei costi.
Ora un sacco di volte il calcolo del costo medio si riferisce anche alla media dei costi del dollaro. Se leggi libri finanziari o cerchi sul web la media dei costi, ti imbatti in questo modo di metterlo nella maggior parte dei casi. Ciò è probabilmente ancora dovuto al fatto che il 60% di tutte le attività finanziarie si svolgono negli o dagli Stati Uniti, che è il mercato finanziario più grande del mondo.
Ma non ha nulla a che fare con il solo dollaro! Sia che tu prenda Dollaro, Euro, Sterlina o Yen, non importa! Puoi usare questo metodo con qualsiasi valuta.
Qual è la media dei costi del dollaro?
La mediazione del costo del dollaro è una tecnica progettata per ridurre il rischio attraverso l';acquisto sistematico di titoli investendo una quantità fissa di denaro a intervalli prestabiliti. L';investitore acquista più azioni quando il prezzo è basso e meno quote quando il prezzo è alto, riducendo così il costo complessivo.
Matematicamente funziona così:
Diciamo, per esempio, che hai comprato azioni Microsoft al prezzo di $ 80 e sono scese a $ 40. Questa è una perdita del 50% e le tue scorte dovrebbero salire del 100% per farti ripartire ancora. So che questo sembra ingiusto, ma a volte è così che funziona la matematica. Perdi la metà, ma devi guadagnare il doppio per tornare da dove hai iniziato.
Ma non così quando media i tuoi costi. E questo è come lo fai:
Quando Microsoft scende a $ 40, si riacquista Microsoft a $ 40 della stessa quantità di condivisioni.
Perché?
Perché ora non devi aspettare fino a quando Microsoft torna di nuovo a $ 80 per pareggiare in pareggio. Il break even point ora è a $ 60 e qualsiasi valore superiore è un guadagno.
Se ti piace, posso anche metterlo in numeri:
$ 80 (il tuo primo acquisto) + $ 40 (il tuo secondo acquisto): 2 (perché ora hai acquistato la stessa quantità di azioni per la seconda volta) = $ 60. Significa che i costi medi di acquisto sono ora ridotti a $ 60 per azione e non più $ 80! Quindi, una volta che Microsoft risale, sarai nel verde molto più veloce.
La matematica diventa un po ';più complicata se si desidera riacquistare solo 10, 15 o forse il 40 percento delle azioni acquistate originariamente anziché la stessa quantità. Ma, in poche parole, è così che funziona la mediazione del costo del dollaro!
Molti investitori di successo già praticano questo senza rendersene conto. La strategia di calcolo del costo del dollaro è applicabile tanto ai fondi comuni quanto alle azioni ordinarie.
Se investi in un fondo comune su base mensile, esegui automaticamente la media del costo in dollari perché continui a investire costantemente anche se il mercato è in ribasso.
L';implementazione di questo può ridurre in modo sostanziale il rischio di mercato a lungo termine e comportare un aumento del patrimonio netto per un periodo di dieci anni o più a causa del fatto che si ottiene un pareggio e si rientra nel verde molto prima.
Crea il tuo piano
Per riassumere, puoi fare 1 di 2 cose, o anche entrambe.
Segui un piano di calcolo del costo del dollaro acquistando e riacquistando azioni.
È possibile acquistare un fondo comune e seguire automaticamente un piano di calcolo del costo del dollaro su base coerente.
Per iniziare, devi fare tre cose:
Sii chiaro su quanti soldi puoi investire ogni mese. Assicurati di essere finanziariamente in grado di mantenere l';importo coerente; altrimenti il piano non sarà altrettanto efficace.
Seleziona un investimento (i fondi comuni sono particolarmente adatti) che desideri mantenere a lungo termine, preferibilmente dieci anni o più.
A intervalli regolari (i lavori settimanali, mensili o trimestrali funzionano meglio), investi quei soldi nella sicurezza che hai scelto. Il modo più semplice è impostare un piano di prelievo automatico in modo da non doverti preoccupare di effettuare trasferimenti regolari o addirittura dimenticarti di crearli. Includi i tuoi investimenti regolari nel budget mensile in modo da non prendere l';abitudine di saltare un pagamento qua e là perché hai bisogno di soldi per altre cose.
Cordiali saluti
Ricky Schmidt