Molte aziende affrontano un tipico problema di lungo ritardo che va fino a 60-90 giorni o anche più per ricevere i pagamenti per il lavoro completato e consegnato. Nel tentativo di raggiungere il prossimo grande ordine le aziende ignorano la necessità di fondi per questo prossimo ordine. Quindi come organizzi il capitale necessario per vari scopi commerciali? Factoring è una delle soluzioni per questo.
Factoring è uno strumento finanziario che consente di ottenere le fatture in sospeso pagate in due giorni. Factoring include la vendita delle fatture con uno sconto per contanti immediati. La società di factoring raccoglierà il pagamento dal cliente in un secondo momento e ti verrà fornito denaro immediato in modo che tu possa usarlo per pagare i fornitori e per altre attività commerciali. Non è un prestito d';affari. Si differenzia da un prestito bancario in tre modi; in primo luogo è il valore dei crediti che viene considerato e il merito di credito della società.
Che cos';è il factoring della fattura e come funziona? Parte 2 di 2
Non è un prestito in quanto è l';acquisto dei crediti (che sono beni), e coinvolge tre parti, il venditore che deve ricevere denaro, il debitore che deve pagare i soldi e il terzo è il fattore, che è l';organizzazione finanziaria che raccoglie denaro dal debitore. Il principale vantaggio del factoring è che con l';aumentare delle vendite, la capacità di indebitamento aumenta. Questo finanziamento è necessario per la crescita. Inoltre, non è necessario utilizzare altri asset per l';acquisizione di fondi.
Come funziona il factoring? La società di factoring presta alla società mutuante una certa percentuale di ciascuna fattura emessa e quindi riscuote la fattura alla sua data di scadenza e paga il saldo alla società. La società di factoring addebita una commissione di factoring, una piccola percentuale dell';importo della fattura e interessi sull';importo preso in prestito.
Una società che opta per un accordo di factoring dovrebbe assicurarsi di informare tutte le parti correlate a riguardo. Inizialmente sarebbero i debitori esistenti, che verranno assunti, comportando così un grosso pagamento all';inizio. Entrare in un affare di factoring è più veloce che organizzare le finanze con qualsiasi altro mezzo. Le società di factoring sono spesso più commerciali delle istituzioni di credito e aiutano le aziende clienti a trovare una buona soluzione. La più grande considerazione per la società di factoring è l';affidabilità finanziaria delle due società. Se il debitore paga le bollette in tempo, la società di factoring offre al venditore una tariffa più conveniente.
Il factoring è adatto per quelle aziende che sono orientate alla crescita, hanno bisogno di fondi per aumentare la produzione, aggiungere nuovi clienti e migliorare i profitti. Rispetto ad altre opzioni di prestito, che considerano le attività e altre opzioni di rimborso, il factoring sottolinea la capacità del debitore di pagare. Il venditore può anche utilizzare questo come capitale circolante aggiuntivo o pagare qualsiasi responsabilità fiscale. Il vantaggio del factoring è che il venditore può provvedere a comprare alla rinfusa e usufruire di sconti dai fornitori concentrandosi così sull';aumento della produzione e sulla redditività. Il factoring è conveniente dal momento che il costo richiesto dipende dall';applicazione e presenta una struttura tariffaria specifica senza costi nascosti.