Come fai a trovare il miglior pianificatore finanziario per i tuoi soldi? Beh, come molte persone, probabilmente sei molto ombroso quando si tratta di fidarsi di chiunque altro con i propri soldi e per una buona ragione. Tuttavia, l';ombrosità potrebbe funzionare a tuo vantaggio, quando si tratta di trovare il miglior pianificatore finanziario.
In questi tempi, chiunque cammini per strada può proclamarsi un pianificatore finanziario, la chiave è conoscere il buono dal cattivo. Molte persone hanno scoperto che il mercato dei promotori finanziari è forte perché la domanda cresce ogni giorno che passa per consigli sui prodotti finanziari mentre le persone si stanno preparando per la pensione e altre questioni diventano più complesse.
Come trovare un pianificatore finanziario
Avvocati, commercialisti, agenti assicurativi e broker stanno diventando promotori finanziari oltre ai loro titoli attuali; questo non significa che abbiano a cuore anche i tuoi migliori interessi. Questo potrebbe sorprendervi; tuttavia, per quanto sfortunato, è una realtà. È estremamente importante condurre una ricerca completa per evitare di imbattersi in un';istanza in cui il denaro è improvvisamente scomparso senza una spiegazione.
È anche importante che tu tenga presente, solo perché una persona afferma di essere un pianificatore finanziario, non significa che abbia linee guida o processi che seguono. Pertanto, la prima cosa che devi fare è trovare potenziali pianificatori finanziari. Questo può essere fatto facilmente cercando online, usando il tuo motore di ricerca preferito, e localizzando organizzazioni di pianificatori finanziari o potresti anche parlare con amici, familiari o colleghi e scoprire chi raccomandano. È importante che ti fidi del giudizio di qualsiasi persona di cui chiedi il consiglio, quando si tratta di trovare il miglior pianificatore finanziario.
Dopo aver raccolto un elenco di potenziali pianificatori finanziari, è ora di iniziare a contattarli. Il contatto telefonico dovrebbe essere il primo passo, attraverso questo contatto puoi porre una serie di domande ed eliminare quelle che non soddisfano le tue esigenze. Alcune cose a cui dovresti prestare attenzione durante queste telefonate includono se suonano di fretta, vorrai liquidarle come potenziali. Inoltre, se i loro minimi patrimoniali sono semplicemente troppo per te, dovresti anche licenziarli.
Sono necessari incontri personali e di persona prima di decidere sul miglior pianificatore finanziario. Non vuoi semplicemente prendere una decisione in base alle conversazioni telefoniche e ai contatti. L';incontro con il pianificatore finanziario è l';unico modo per determinare completamente se ti senti bene con quella persona specifica. Si consiglia di avere almeno tre riunioni prima di prendere una decisione.
Durante gli incontri, per aiutarvi a determinare chi è il miglior pianificatore finanziario è porre le seguenti domande. Quanti anni sei stato un pianificatore finanziario? Avete delle aree speciali? Finanziamento educativo? Pianificazione? Dovresti anche chiederti che cosa hanno i loro clienti tipici in termini di esigenze finanziarie e patrimoniali. Questa domanda ti aiuterà a determinare se sono il miglior pianificatore finanziario per te. Come trovare un pianificatore finanziario Con l';invecchiamento della popolazione di baby boomer che inizia a entrare nei suoi 60 anni, la nostra società sta entrando in un momento in cui la pianificazione finanziaria della generazione di boomer viene testata e messa in atto. Hanno risparmiato abbastanza? Hanno pianificato in modo appropriato? La loro casa finanziaria è in ordine? E per coloro che hanno 30 e 40 anni che stanno iniziando ad accumulare la loro fortuna, stanno iniziando a pianificare in modo appropriato - o almeno facendo sforzi. E in tutto questo mix entra la professione di Financial Planning o Certified Financial Planners (CFP) come vengono chiamati ufficialmente.
I pianificatori finanziari assistono le famiglie di tutti i tipi
I pianificatori finanziari incontrano una chiara necessità. Questi individui hanno la capacità e il talento di assistere individui, coppie, famiglie allargate e aziende nella strutturazione della loro vita finanziaria per fornire la massima sicurezza e ritorno sull';investimento. I pianificatori finanziari sono noti per la loro esperienza in molti tipi di prodotti finanziari. Dovrebbero essere ben versati in azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, proprietà, testamenti, trust e strutture aziendali. Anche molti pianificatori finanziari sono ben addestrati nella pianificazione di se stessi. Questa è la disciplina per sapere dove mettere i tuoi soldi per ottenere il massimo guadagno - ma anche in quale ordine farlo, a che età e in che quantità.
Criteri nella selezione di un pianificatore finanziario
Trovare un pianificatore finanziario esperto nella pianificazione è essenziale, soprattutto se sei appena agli inizi. Per scegliere il giusto Financial Planner certificato, aiuta a valutarli su basi oggettive. Le risorse del sito Web qui sotto possono essere d';aiuto. Soprattutto, ti consigliamo di valutare le loro qualifiche in relazione alle tue esigenze specifiche. Scopri se comprendono il modo migliore per supportare ciò che ti serve economicamente. Considera anche il modo in cui fanno pagare - ci sono pianificatori a pagamento e a pagamento, che chiedono solo la consulenza o le commissioni che ricevono sulla vendita dei prodotti che raccomandano. Trova il pianificatore che ha più senso per te. Infine, considera quanto è accessibile per te il pianificatore finanziario. Dove vivono, il loro orario d';ufficio, i servizi disponibili sul loro sito web e la facilità di contattarli sono importanti da considerare. Valutare il tuo futuro pianificatore finanziario in base a criteri oggettivi può aiutarti a raggiungere a lungo termine gli obiettivi finanziari che più traggono vantaggio da te e dalla tua famiglia.